Länsstyrelsen har granskat hur en skånsk bilhandlare har följt penningtvättsregelverket och nagelfarit företagets allmänna riskbedömning.
Granskningen visar att det har funnits överträdelser i företagets efterlevnad av penningtvättsregelverket. Bland annat har man brister i arbetet med att minska riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorverksamhet.
Länsstyrelsen menar att dessa överträdelser är av allvarlig art, varför man beslutade om en sanktionsavgift om 1 500 000 kronor.
Konflikten rör fem affärer som delbetalades kontant, vilket bilföretaget menar var en parentes utan större betydelse. Bilföretaget anför också att man har förlitat sig på en extern jurist och har samarbetat med Länsstyrelsen. Man skriver följande i underlaget till domen:
”Bolaget anlitade en juristfirma för att uppfylla regelverket om penningtvätt, som uppgav att de hade erforderlig expertis för uppdraget. Bolaget har varit omedvetet om eventuella brister i riskbedömningen och har även beställt och betalat för revideringar av riktlinjerna för att tillse att dessa varit uppdaterade. Juristfirman har inte vid något tillfälle meddelat att deras arbete inte uppfyllde lagkraven.”
Man tycker också att sanktionsavgiften är för hög, både sett till brottets art och praxis.
Länsstyrelsen å sin sida säger att det saknas en analys av vilka risker som kan finnas i verksamheten och att den allmänna riskbedömningen är bristfällig. Man skriver följande:
”Det finns även en risk att bolaget genomför affärer som egentligen borde ha nekats då det förekommit tveksamheter i kundens beteende.”
Bilhandlaren överklagade domen vilket nu har avslagits i Förvaltningsrätten, som också anser att bolagets allmänna riskbedömning är bristfällig:
”Den allmänna riskbedömningen brister bl.a. i sin identifiering av de risker som finns och saknar därför även en analys av dessa risker. Mot bakgrund av detta kan annan slutsats inte dras än att bolaget saknar tillräcklig insikt i hur bolagets tjänster kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism och därigenom inte kunnat upprätta anpassade rutiner och riktlinjer utifrån de risker som finns i bolagets verksamhet. Avsaknaden av en erforderlig allmän riskbedömning utgör en allvarlig överträdelse av penningtvättsregelverket. Vad bolaget anför om att det bl.a. har anlitat externa jurister för att fullgöra sina skyldigheter enligt penningtvättslagen i det avseendet medför ingen annan bedömning.”
Alltså slås bötesbeloppet på 1,5 miljoner kronor fast, men bilföretaget har överklagat även Förvaltningsrättens dom.
Den dyrköpta lärdomen blir nog att det är oerhört viktigt för bilhandlare att hålla koll på penningtvättslagar och ha noggrant fastlagda rutiner.
En företrädare för bilfirman säger följande till Motorbranschen:
– Ja, det stämmer att Länsstyrelsen för ett drygt år sedan ansåg att vi inte hade en tillräckligt omfattande skrivning i det styrdokument mot penningtvätt som vi har. Detta då gällande punkten ”allmän riskbedömning”. De satte då en helt absurd sanktionsavgift på 1,5 mkr till oss för denna brist i ett styrdokument. Ärendet överklagades till förvaltningsrätten, som kom fram till detsamma. Vi håller därför nu på att sammanställa vår överklagan av ärendet till Kammarrätten.
Kommentera